Банк России установил признаки подозрительных банковских операций

При попытке их совершения будут оцениваться:

• - характер;
• - параметры;
• - объем;
• - время (дни) совершения;
• - место осуществления;
• - устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования;
• - сумма;
• - периодичность (частота);
• - получатель средств (приказ Банка России от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525).

Кроме того, Банк России будет сверять параметры операции с базой данных обо всех случаях или попытках осуществления переводов без согласия клиента. Операция будет признаваться осуществляемой без согласия клиента, если получатель средств уже будет указан в такой базе данных, или параметры устройства, с использованием которого производится перевод, совпадут с параметрами устройства, внесенного в нее.

Напомним, что банки обладают полномочиями по блокировке нетипичных и подозрительных для клиента операций с 26 сентября текущего года (ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2018 г. № 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств"). Однако до настоящего моменты признаки, по которым операции признаются такими, установлены не были. Добавим, что эксперты отмечали и отрицательные моменты новшества. В частности, по их мнению, банки будут создавать дополнительные неудобства для клиентов в случаях, если они не смогут сразу связаться с кредитными организациями.

Источник: ГАРАНТ.РУ
http://www.garant.ru/news/1221295/#ixzz5UGT1g9tZ

• ← Пред. новость
• След. новость →