Как адвокат может помешать «отмыть деньги»

Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) приняла 40 рекомендаций, которые должны противодействовать легализации преступных денег и финансированию терроризма. Каждые пять лет эти рекомендации пересматриваются и уточняются. В редакции от 2003 г. в списке лиц, которые так или иначе противодействуют отмыванию денег и финансированию терроризма, появился адвокат. Адвокат должен устанавливать и подтверждать личность своих клиентов в начале совместной работы, в случаях, когда клиента можно заподозрить в работе на мировой терроризм, при подозрении клиента в предоставлении ложных сведений, а также если сумма единичной сделки превышает определёное число. Проверить личность клиента адвокат может по независимым источникам и документам. Необходимо также выяснить, каким собственником является клиент — фактическим или юридическим. И конечно, адвокат должен контролировать все сделки, которые совершаются с его участием, должен быть осведомлён о целях и характере предлагаемой ему деятельности и о характере рисков деятельности клиента, а в некоторых случаях и об источнике доходов. К подобным мерам, как рекомендует ФАТФ, обязательно прибегать при совершении крупных сделок, управлении счетами и предприятием, образованиеи новых юридических лиц, при скоплении для этого различных средств. Однако в использовании рекомендаций межправительственной группы есть много нюансов. Чтобы обеспечить работоспособность рекомендательного списка, отдельные государства принимали специальные поправки к законам. При этом существует некоторая разница в терминах и кругу обязанностей разных юридических лиц в различных государствах. В английской версии рекомендаций ФАТФ употреблён термин «lawyer», который имеет более широкое значение, чем адвокат по российским законам. В законодательстве РФ адвокат является независимым советником по правовым вопросам, который не может быть нанят фирмой на постоянную работу. Таким образом, юристы международных фирм, которые как  раз занимаются крупными финансовыми сделками, не являются адвокатами и не обязаны сообщать о подозрительных сделках. Российские законы предоставляют адвокатам определённую независимость. Вмешательство в деятельность адвоката запрещено, охраняются законом сведения клиента, доверенные адвокату. Таким образом, можно сказать, что адвокат несёт перед своим клиентом большую ответственность, чем перед государственными органими. Попытка ФАТФ обязать страны-участники ограничить понятие адвокатской тайны в собственных законодательствах по сути ни к чему не привела, поэтому группа создала собственное руководство, на этот раз использовав более общий термин «юридические лица». В этот термин входит большая группа лиц, от государственных юристов до нотариусов. В этом руководстве контроль над легализацией предступных доходов и финанированием терроризма предлагается осуществлять с учётом рисков. В чём суть такого подхода? Государство должно определить наиболее рисковые области, чтобы обратить на них внимание юристов. Так можно эффективнее распределить ресурсы в борьбе с незаконной легализацией денежных средств. Если местонахождение имущества клиента или каналы его передачи в большей степени неопределённы, следует применить весь ряд мер по установлению личности клиента, усилить проверку совершаемых сделок. В случаях низкого риска следует использовать упрощённую процедуру проверки. В таком подходе на первый план выступают профессиональные качества юриста и его способность объективно оценивать ситуацию. Несомненными достоинствами рискового подхода можно считать значитательное сокращение затрат, концентрация внимания на реальных угрозах и гибкий подход к изменению риска. Однако следует учесть и недостатки. Такой подход потребует увеличения количества профессионалов, поскольку оценка рисков объективно трудна, увеличения краткосрочных затрат, тесного взаимодействия с государственными структурами при переоценке рисков. На данный момент ФАТФ предлагает учитывать в качестве рисков бизнес, клиента, продукт и его доставку. А в качестве специфических рисков для юридических лиц названы клиентский риск, риск определённой услуги и риск взаимодействия с определённой страной. «Чёрные списки» подобных стран публиковались вплоть до 2005 года, в него попадала и Россия. Однако с 2006 года такие списки уже не ведутся. В случае с клиентским риском, он будет повышаться если уже известный клиент значительно меняет документацию, порядок ведения счетов или производит особо крупную сделку. Интересным фактом является то, что по законам РФ адвокат и лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг имеют разный правовой статус. А разовые юридические услуги вообще могут быть оказаны человеком без юридического образования. Соблюдение рекомендаций ФАТФ важно для международного сотрудничества, что подтверждается резолюцией совета ООН. Игнорирование рекомендаций может привести страну к ощутимым в том числе и финансовым последствиям, поэтому необходимо соответствовать международным стандартам ФАТФ в сфере противодействия отмыванию преступных денег. Мария Лукашина Материалы по теме ИСТОЧНИК// Первый пермский правовой портал